Nella diversificazione del proprio portafoglio una delle analisi da affrontare con il proprio consulente è quella relativa al cosiddetto ISR. L’ISR (indice sintetico di rischio e rendimento, anche SRRI in inglese) rappresenta il posizionamento del proprio portafoglio in base all’asse del rischio e ci permette di comprendere il risultato della nostra diversificazione, esso consente all’investitore […]
Questa è la domanda che affligge molti risparmiatori in una fase di mercato, quale è quella attuale, estremamente complessa. Per quanto riguarda le obbligazioni l’elemento fondamentale è la flessibilità del gestore, che deve essere capace di muoversi in un contesto variegato ma non privo di opportunità a livello mondiale. Anche nell’obbligazionario bisogna infatti uscire dalla
Nella prima parte del mese di agosto gli attivi turchi sono stati oggetto di una forte speculazione in concomitanza con l’acuirsi della politica dei dazi da parte degli Stati Uniti, ma andiamo ad approfondire i motivi che hanno portato a questa forte svalutazione di mercato: 1) Il contesto politico è assolutamente poco rassicurante, e particolarmente
L’improvviso crollo del ponte Morandi di Genova è stato sicuramente un momento drammatico che ha colpito gli italiani e l’Europa intera. Dal punto di vista economico in quei giorni è iniziato il tracollo del titolo della società Atlantia s.p.a., già Autostrade s.p.a., che ad oggi ha perso circa il 35% del suo valore, con punte
Nell’augurarVi delle buone vacanze vorrei consigliarVi una lettura estiva estremamente interessante: “Perché gestiamo male i nostri risparmi” di Paolo Legrenzi edito da Il Mulino. Il testo riflette in maniera approfondita e con esempi molto efficaci su come non siamo in grado di gestire i nostri risparmi e non siamo capaci di effettuare una buona e
A cosa è dovuta questa situazione? In buona parte certamente all’incertezza politica e ad alcune scelte del nuovo esecutivo non in linea con l’Europa, le quali hanno acuito le tensioni verso l’Italia. Tutto questo ha infatti portato ad un raffreddamento nell’entusiasmo verso i Pir, che al contrario nel 2017 avevano raggiunto livelli record nelle sottoscrizioni,
“In situazioni di disorientamento, e in assenza di pericolo imminente, gli individui tendono a rimanere fermi.” Ho voluto citare questa frase perché estremamente indicativa, a mio avviso, dell’atteggiamento degli italiani rispetto al risparmio: per non sbagliare lasciamo i soldi sul conto corrente proprio perché questa è ritenuta una zona di “comfort”, e ciò nonostante il
Dopo una prima parte dell’anno durante la quale la volatilità ha cominciato a riaffacciarsi sui mercati, facciamo qualche ipotesi su che cosa dobbiamo aspettarci nella seconda parte dell’anno: è giunta l’ora di abbandonare l’azionario? Il mercato obbligazionario è uscito dalla sua fase di crisi? Per quanto riguarda la volatilità dobbiamo aspettarcela sicuramente in aumento; con
Ultimamente capita spesso di trovarmi a discutere con alcuni Clienti che si interfacciano abitualmente con 3/4 interlocutori (ad esempio banche, assicurazioni, posta, ecc.) e la prima domanda che pongo loro è: perché? E quasi sempre la risposta del cliente è: per diversificare. In realtà, salvo rari casi, il risultato di una situazione di questo genere
Nell’ambito della pianificazione non possiamo mai dimenticare la tutela dell’elemento più importante in assoluto: la persona. Possiamo anche predisporre la pianificazione migliore dal punto di vista finanziario, ma se non costituiamo delle garanzie di tutela della persona il castello potrebbe crollare da un momento all’altro, con danni non indifferenti per il nostro patrimonio. In quest’ottica
